2月11日，资本邦了解到，近日，人民银行上海分行公开的行政处罚文书显示，因存在违反账户管理规定等四大问题，快钱支付清算信息有限公司(下称：快钱支付)被人民银行上海分行处以罚款人民币1004万元，责令限期改正，而两名相关责任人也被合计处以罚款人民币12万元。

(图片来源：人民银行)

据人民银行上海分行查证，快钱支付主要存在违反账户管理规定;违反清算管理规定;未按规定履行客户身份识别义务;与身份不明客户交易四大违法事实。

而两名责任人当中，时任快钱支付董事、首席执行官、总经理党晓强对“未按规定履行客户身份识别义务”负有主要责任;时任快钱支付助理副总裁滕士军则对“未按规定履行客户身份识别义务”，以及“与身份不明客户交易”负有主要责任。

公开资料显示，快钱支付成立于2004年，注册资本4亿元。公司主营业务为面向企业及个人提供支付、定制化行业解决方案、金融云、增值业务等服务。公司为国内首批第三方支付机构之一，并于2011年获得《支付业务许可证》。

天眼查信息显示，公司由快钱金融服务(上海)有限公司100%持股，而后者又由大连万达集团股份有限公司100%全资持有。据快钱支付官网显示，公司于2014年底，与万达集团达成战略控股合作，共同打造以实体产业为依托的金融科技平台。

据悉，春节前后，人民银行针对支付领域的处罚力度正在加大，截至目前，合计4家支付机构共计收到的罚单累计金额已经超过2300万元。

其中，与快钱支付相继被人民银行上海分行处罚的还有得仕股份有限公司，因违反清算管理规定，该支付机构被处以人民币430万元罚款，并责令限期改正。

此外，1月26日，人民银行营业管理部(北京)还公示了有关北京数码视讯支付技术有限公司和联动优势电子商务有限公司两家支付机构的行政处罚，因存在多项违法违规事实，两家机构分别被处以罚款280万元和608万元，相应责任人也被给予了15万元以上的处罚及警告。

据博通咨询金融业资深分析师王蓬博表示，从处罚金额、频次等来看，春节前后支付监管具有如下特征：一是处罚频次增加;二是金额屡破新高，监管通过重罚表明其根治乱象的决心;三是“双罚”趋势显著。

进一步的，王蓬博认为，未来的监管重点仍是反洗钱领域。他表示，“支付机构应加强反洗钱领域监控力度，比如建立专业的反洗钱团队、增强反洗钱系统的设计及甄别能力，以及利用更多技术手段，持续增加客户信息识别的有效办法等。”(邹文榕)

责任编辑：